為突破超高齡社會長壽課題，基金平台及10大基金業者聯合推出新 退休理財機制，透過設定扣款機制作投資，有望提升長期投資報酬率 1到2成並提高勝率。

　　中華民國退休基金協會理事長巫慧燕指出，即便台灣新制勞退基金 報酬率於2024年度創下16.16％的歷史新高，但勞退基金自2005年設 立至今，自願提撥參與率僅15％，且主要集中在高薪勞工。此外，依 資料顯示，國人「老後」「不健康期間」約有7.41年，退休金制度應 需要有些改革方案。

　　應簡化行政流程、採取雙軌制，保留政府統一操作外，同時增設自 選機制，以自動加入方式提高自願提撥率並參考私校退休基金的全生 命周期及安養信託制度。她呼籲政府相關單位盡速推動TISA（台灣個 人投資儲蓄帳戶）制度，借鑒日本NISA成功經驗，透過定額免稅優惠 促進儲蓄與投資，建立更永續、充足、公正的退休金制度，積極應對 高齡化社會挑戰。

　　中租投顧總經理蘇皓毅表示，中租「樂退休」專案為全新升級的定 期定額交易機制，是目前基金平台逢低加碼、趁勝追擊同步開攻的單 筆加碼功能，另再搭配平台自動停利轉申購功能，實現自動化買賣點 判斷，有效克服投資心理障礙。

　　復華投信表示，投資方法可提升透過共同基金投資的退休理財效率 。以該公司「金複合投資法」為例，結合單筆申購（母基金）及定時 定額（子基金）優勢，加上自動停利機制產生的循環效果，進一步提 高投資勝率；若有現金流需求，則可進階「金複合月月領」加掛每月 設定領回功能，以因應退休生活支出所需。

　　群益全民成長樂退組合基金經理人葉啟芳也表示，退休理財的執行 上其實並未如想像中的困難，民眾只要能掌握即早開始、定期投入及 善用投資工具三個要領，以長期投資不投機的心態，持之以恆地投入 ，便能在不壓縮當下生活水平太高的狀態下，逐步累積退休資產，並 更能享有時間複利的效果。
  <摘錄工商>