近日共計有36檔債券ETF陸續公告配息金額。從年化配息率(以本次配息率推估)來觀察,2月即將除息的債券ETF前十強都在5.5%以上,凱基美國非投等債、富邦全球非投等債更是上看7%。
進一步來看,年化配息率前十大的債券ETF配息金額表現,凱基美國非投等債擬配0.1元、富邦全球非投等債0.234元、元大優息投等債0.051元、群益ESG投等債20+擬配0.082元、凱基ESG BBB債15+擬配0.17元、中信ESG投資級債0.16元、國泰10Y+金融債0.082元、台新美A公司債20+擬配0.07元,都是採月月配息,其中,元大優息投等債是成立以來首次配息。季配則有國泰A級醫療債0.55元、群益投等新興公債0.508元。
國泰10Y+金融債經理人鍾郁婕表示,美國聯準會(Fed)在1月底會議後,考量美國經濟強勁,決議利率按兵不動,聯邦基準利率維持在4.25%~4.5%,未來須關注川普新政的下一步舉措,建議投資人慎選高信評優質債券,違約風險低且殖利率仍在高點,近期價格稍有拉回,宜分批布局。
元大投信表示,債息是發行機構約定支付的利息,在不違約前提下,會影響殖利率的變數在於持有成本,因此在債券價格相對低時買進,對於領息規劃顯著有利。
據彭博資訊截至2月3日資訊,美國十年期公債殖利率約4.6%,長天期投資等級債殖利率更來到5%至6%水準,相對台股大盤殖利率具有配置吸引力,加上目前基準利率再走升風險已大幅降低,債券重拾避險收益功能,建議投資人可在把握債券相對高殖利率機會適時進場。
元大投信提醒,未來美國是否連續降息及基準利率目標位置,仍受通膨增速、就業等經濟數據牽動,各債種均受利率風險影響,且基準利率下降不代表長天期債券殖利率必然下降,投資人進場前須謹慎評估。
參與債券ETF配息時應留意配息率7不代表報酬率,且各次配息率會因市場變化而可能有所不同,配息金額會自ETF淨值扣除,宜一併留意淨值變動。
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