為協助銀髮族建立正確的退休理財觀念，同時強化對於投資詐騙的防範意識，由資產管理人才培育與產業發展基金主辦、中華民國證券暨期貨市場發展基金會執行的 「共同基金理財與防範投資詐騙」宣導講座，12月6日深入高雄市前鎮區西甲敬老亭舉辦，邀請元大投信資深經理江俊逸以接地氣的方式主講，吸引在地方鄉親里民踴躍出席參與，現場互動交流熱絡。
講座合辦單位台灣財務金融產業工會創會理事長劉齡喻、理事長蔡達郎博士及高雄市議員鄭光峰均到場致詞，感謝證基會來到高雄舉辦這項有意義的講座，除帶給地方鄉親專業的理財規畫建議、認識更多金融商品之外，也特別提醒鄉親們，近年來投資詐騙猖獗，大家務必要提高警覺，不要陷入詐騙集團的圈套，呼籲鄉親不接聽來路不明的電話、不隨意聽從電話就至銀行匯款，大家務必謹慎應對，遇有疑慮就撥打防詐騙專線165確認真偽，全民動起來，全面杜絕詐騙，確保身家財產安全。與會聽講的前鎮區鄉親里民，在活動現場也與講師熱情互動進行有獎徵答，咸認對投資理財及防範投資詐騙均有深入的了解與認識，收穫滿滿。
講座合辦單位台灣財務金融產業工會創會理事長劉齡喻致詞，感謝證基會用心承辦講座， ...
65歲以上也能輕鬆投資 投資前這些陷阱千萬別踩
在共同基金理財方面，主講人元大投信資深經理江俊逸表示，投資新手對於基金投資感到困惑，尤其對於長者而言，銀行對65歲以上客戶的投資產品通常有限制，但透過證券戶開戶，能享有更多元的投資選擇，滿足不同投資者的需求。但許多投資人往往被高報酬吸引，但高報酬並不等於穩健投資。以兩支基金為例，一支第一年賺70%、第二年賠50%；另一支第一年賺30%、第二年賠20%。看似第一支賺更多，但若長期來看，第二支的整體表現可能更穩定。因此，投資人應將目光放遠，選擇波動性較小、長期績效穩定的像是全球股票型基金，透過定期定額的方式，分散投資於全球各地的優質企業，除可降低投資風險，還可享有長期複利成長的效益。
聽講長者們關心何謂ETF？ 江俊逸表示，ETF與基金的本質相似，不同的是，ETF是在證券交易所上市交易，而基金則是透過基金公司買賣，ETF的交易方式更像股票，具有較高的流動性。而台灣的ETF，大致可分為含台積電與不含台積電兩大類，含台積電的ETF適合追求成長的投資人，不含台積電的ETF則適合追求穩定配息的投資人，建議可同時配置以分散風險。
至於指引投資方向，江俊逸指出，大家可以參考景氣訊號燈與聯準會的降息。一般來說，黃紅燈和紅燈時投資報酬率較高，而綠燈時則相對較低。美國於12月18日預計有七成機率會宣布降息，可把握降息時機投資政府債、投資等級債等債券，特別是當市場預期降息時，債券價格通常會上漲。
針對投資詐騙議題，江俊逸表示，據內政部警政署165全民防騙網統計，國內金融投資詐騙傳播途徑以Meta廣告（含FB、IG）占97.9％最多、Google廣告（含YouTube）占2.1％。詐騙集團利用民眾想快速致富的心理，藉由LINE群組以免費上課、分享投資市場資訊、贈送飆股及參加新股抽籤等千奇百怪的方式，誘騙投資人上勾，再以暗樁製造獲利假象，誘騙民眾投入資金，要求被害人以「現金交付」投資款項，且要求被害人謊稱名目不符的匯款用途，利用各種手法規避銀行查核。而詐團邀請被害人加入他們所屬的APP，假造獲利金額，若想獲利了結時，就被踢出該群組，詐騙集團甚至會進行二次詐騙，假借法律輔助會名義，要求被害人再次匯款，投資大眾務必慎防。
為保護民眾的財產安全， 江俊逸建議民眾下載「Whos Call」和「防詐達人」等防詐APP，可有效過濾詐騙電話、簡訊，並可獲得相關防詐騙資訊；同時可盡快與金融機構申請名下全部帳戶止付行動，並善用「金融評議中心1998」這個重要管道尋求協助保障自身權益。
元大投信資深經理江俊逸建議民眾下載「Whos Call」和「防詐達人」等防詐AP... <摘錄經濟>
服務電話: 0800-268-882、 0800-268-883
股東會訊息