滙豐（台灣）昨（28）日宣布與國內石化公司長春集團簽訂三筆永續融資，合計6.9億美元，創下滙豐（台灣）承作迄今最大筆的永續融資案。其中有2億美元是首筆與ESG關鍵績效指標連結的換匯換利交易（ESG KPI Linked Cross Currency Swap），將可協助長春集團降低便宜貸款成本、完成避險，也能達到ESG永續放款目的。
另外兩筆則為永續發展表現連結貸款以及永續發展表現連結貿易融資額度，各為期兩年、總金額共可動用4.9億美元，長春集團將在石化燃料消耗、溫室氣體排放、廢水排放以及廢物處理等方面持續改善。
滙豐解釋，換匯換利交易作為一種衍生性商品，能夠讓銀行與企業雙方約定兩種不同幣別的本金，並於約定期間內以約定的利息指標，定期交換每期利息支出與收入，可以協助企業降低借款成本進而優化營運資金結構。透過換利換匯交易有助於客戶取得較一般貸款更低廉的資金，進而優化其資金規劃與結構。
ESG績效連結換匯換利交易是一項為期兩年、結構性價值為名目本金總額2億美元的額度，此創新永續性衍生性商品，主要透過ESG相關關鍵績效指標為基礎，提高企業整體ESG績效，因此這項商品是客製化。
金融人士解釋，簡單而言，換匯換利交易可以協助企業避險，企業可以根據匯率變化以及自家企業資金需求，例如也可選擇人民幣與新台幣。
滙豐舉例，若客戶需要新台幣資金，可透過美元等外幣進行換匯換利交易，來鎖定較低新台幣借貸成本，也就是用美元換回新台幣，因為同種貨幣在不同金融市場的融資利率不同，因此存在相對的比較優勢。
長春關係企業總經理蘇士光表示，已於今年3月參與滙豐台灣所提供的綠色存款計畫，將資金投放於綠色經濟及環保相關的項目上，以在現金管理策略上實踐永續發展的理念。<摘錄經濟>
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