星展銀行（台灣）指出，客戶在諮詢傳承規劃時，最重視如何善用 每年的贈與額度來進行合理的理財規劃，並選擇相對安全保本的商品 ，例如，許多客戶會選擇年金保險，因為它能提供每年固定的分紅， 形成穩定的現金流，此外，兒童保險和投資型保單等保險型的理財工 具也受到家長喜愛，因其同時提供保障及投資回報。
根據觀察，許多家長在為子女做資產規劃時，會依照自身的風險承 受能力進行選擇，其中，定期存款因其穩定的利息收益最受歡迎，許 多家長會從孩子年幼時便開始定期存錢；再來是基金定期定額投資， 則被部分家長認為長期來看相對能分散風險，並帶來較高回報；少數 家長則會選擇其它較高風險的投資項目，如股票或ETF，或設立特定 的教育儲蓄計畫，以因應未來子女的教育支出。
不只幫子女理財滙豐銀行指出，客戶在不同人生階段會 有不同的資產管理需求，無論是資產守護或是財富的傳承，都是各家 銀行爭取高端客戶的重要區塊。
渣打銀行提出以「今日、明日、未來」的分段方法來進行財務目標 規劃，針對短期需求，渣打銀行建議以流動性和收入流向為主，以滿 足日常生活需求；中長期的規劃則注重資產成長，需要多元化的投資 和保障組合，並考慮通膨和風險管理；至於著重長期收益和資產傳承 的長期規劃則著重於確保家庭未來的生活無憂。 <摘錄工商>
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